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Philosophie et processus de placement

Répartition des actifs

Établir des bases solides

L’une des meilleures façons de maximiser les chances de succès en matière de placement consiste à éviter d’apporter des changements au portefeuille basés sur des émotions. Pourtant, lorsque la volatilité des marchés frappe inévitablement, de nombreux investisseurs ont de la difficulté à passer outre leurs inquiétudes.

Nous croyons que la construction d’un portefeuille diversifié constitue l’outil le plus puissant dont ils disposent pour se prémunir contre ces erreurs.

Une bonne répartition des actifs peut les aider à rester concentrés, en réduisant au minimum les incertitudes potentielles en matière de résultats. C’est la clé du succès pour bâtir des portefeuilles qui :

  • répondent aux principaux objectifs financiers des investisseurs (comme la retraite, les études ou le mode de vie) dans le respect de leur tolérance au risque – en comprenant mieux la pertinence de leurs placements actuels;
  • donnent accès à une variété de catégories d’actifs et d’expositions au risque, afin de réduire toute dépendance à une source unique de rendement et d’encourager ou de maintenir la confiance des investisseurs quant à la capacité de la stratégie de placement à atteindre ses résultats financiers dans un large éventail de scénarios économiques et de marché.
¹Lévaluation de la tolérance au risque tient compte de facteurs comme lâge, l’horizon de placement et la capacité de perte.ActionsTitres à revenu fixeActifs multiples85 % 5 %10 % 10 %45 % 45 %20 % 55 % 25 %Répartition des cagories dactif selon lexposition au risqueAPPROCHE AUDACIEUSEAPPROCHE MODÉRÉE APPROCHE DÉFENSIVEStratégie de placement – Exposition au risqueExemple dobjectifRetraite dans 20 ansTolérance au risqueCroissance du patrimoineExemple dobjectifÉtudes des en fantsdans quatre ansTolérance au risqueÉquilibre entre le risque et lacroissanceExemple dobjectifAchat important lanprochainTolérance au risqueProtection du ptrimoineHarmoniser les objectifs des invseursavec leur toléranceau risque¹

Information importante

Cette information ne doit pas être interprétée par le lecteur comme des résultats de recherches ou des conseils en placement. Elle ne devrait pas non plus être interprétée comme une recommandation quant à l’achat ou à la vente d’un titre. Il est recommandé de consulter son conseiller financier pour en savoir plus.

Les énoncés qui ne sont pas de nature factuelle, dont les opinions, les projections et les estimations, sont fondés sur des conditions économiques et développements sectoriels hypothétiques; ils ne correspondent qu’aux points de vue du moment et peuvent changer sans préavis. Rien dans le présent document ne constitue une prévision d’événements futurs ni une garantie de résultats futurs. 

Les placements comportent des risques, dont celui de perdre le capital investi. Rien ne garantit que les objectifs des stratégies discutées seront atteints. La diversification peut ne pas offrir de protection contre le risque lié au marché. La valeur d’un placement et les revenus éventuellement générés par celui-ci peuvent diminuer ou augmenter. Les investisseurs peuvent ne pas récupérer tout le montant initialement investi. Les rendements peuvent augmenter ou diminuer en fonction des fluctuations des changes. Les rendements passés ne sont pas garants des rendements futurs. Les placements peuvent ne pas convenir à tous.

Le présent document n’est pas destiné aux personnes de pays où (en raison de leur nationalité, de leur lieu de résidence ou autre) la publication ou la disponibilité du présent document est interdite. Les personnes visées par ces interdictions ne doivent en aucun cas se fier à ces renseignements.

Aux États-Unis, ce document est fourni par SEI Investments Management Corporation (SIMC), filiale en propriété exclusive de SEI Investments Company (SEI).

Au Canada, ce document est fourni par Société de placements SEI Canada, gestionnaire des Fonds SEI au Canada.

Au Royaume-Uni, ce document est publié par SEI Investments (Europe) Limited, 1st Floor, Alphabeta, 14-18 Finsbury Square, Londres, EC2A 1BR, qui est autorisée et réglementée par la Financial Conduct Authority. Les placements dans les Fonds SEI sont généralement des placements à moyen ou long terme. 

SIEL a nommé SEI Investments (Asia) Limited (SEIAL), sise à The Hong Kong Club Building, Suite 904, 3 Jackson Road, Central, Hong Kong, sous-distributeur des fonds UCITS SEI. SEIAL est autorisée à exercer des activités réglementées de type 4 et 9 par la Securities and Futures Commission (« SFC »).

Le présent document est publié à Hong Kong par SEIAL. Aucun organisme de réglementation de Hong Kong n’en a révisé le contenu. Nous vous conseillons de faire preuve de prudence à l’égard de cette offre. En cas de doute sur le contenu du présent document, il est recommandé de demander l’avis d’un conseiller professionnel indépendant.

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